Что такое инвестиционный портфель — основные понятия и принципы построения

invest-portfel

Всем доброго времени суток! В своей недавней статье про ПАММы я сказал, что намного лучше составлять инвестиционные портфели, чем инвестировать в отдельные счета. Однако это относится не только к инвестициям в ПАММ-счета, но и к инвестированию вообще. Поэтому в сегодняшней статье речь пойдёт именно об этом.

Понятие инвестиционного портфеля (Для удобства буду называть ИП)

Для начала давайте разберёмся, что это вообще такое. Приведу простой пример. Вася вкладывает только в один ПАММ-счёт, я Петя вкладывает в два ПАММа и ещё в два ПИФа и один стартап. Отсюда можно сделать следующий вывод: у Васи нет ИП, а у Пети есть, да ещё какой.

Что такое инвестиционный портфель – пример нам показал. Но зачем он нужен? Ведь Вася может получать с одного ПАММа миллион каждый месяц (представьте, что это очень хороший счёт), а Петя может получать от всех проектов около миллиона, причём не всегда.

Так какая же в этом может быть польза? Смотрите: завтра супер-ПАММ Васи обанкротится или закроется, а Вася останется без дохода, а может ещё много денег потеряет. А у Пети? А у него 6 счетов. Во-первых, все они закрыться в одно время не могут, такое попросту нереально, поэтому если какой-нибудь один ПАММ перестанет приносить доход, остальные будут компенсировать убытки, а может даже ещё и дополнительно принесут профит.

Во-вторых, даже если закроются все ПАММы, у Пети ещё есть два ПИФа и стартап, так что он потеряет не всю прибыль, и при этом риски будут намного меньше. Думаю, теперь-то Вам все понятно. Но как создать инвестиционный портфель, чтобы уменьшить возможность потери денег?

Принципы создания ИП

Принцип независимости. Он заключается в том, что различные направления инвестиций должны быть независимы друг от друга. Например, если Вы вкладываете в несколько ПАММов, они должны принадлежать разным управляющим.

Зачем это нужно? Если с одним направлением возникнут проблемы, остальные будут приносить прибыль, а также покрывать потери.

Принцип диверсификации

Вытекает из первого принципа. Если не знаете, что такое диверсификация, то вспомните пример про Васю и Петю. У Пети портфель диверсифицирован, а у Васи – нет (может потому что у него всего лишь один ПАММ, но сейчас это не так важно). Другими словами, диверсификация – это разделение для снижения уровня рисков. Инвестиционный портфель можно разделить:

  • По валютам. Больше применима для валютного рынка. На самом деле всё просто: нужно инвестировать в интернете с помощью разных валют, например, долларов, евро, рублей, швейцарских франков и др.
  • По инструментам. Это распределение всех денег на несколько инструментов. Помните, как у Пети? У него там ПАММы, ПИФы, стартапы. Это значит, что он диверсифицировал свои инвестиции по инструментам.
  • По организациям. Заключается в распределении всех средств по разным компаниям. Например, Вы можете вкладывать в ПАММ на инстафорексе, ПИФ на альпари и какой-нибудь стартап. Таким образом Вы диверсифицируете свои инвестиции по организациям, а значит, будете независимы от какой-либо одной компании.
  • По способам вывода прибыли. Позаботьтесь о том, чтобы вы могли выводить деньги разными путями: на электронные кошельки, карты, банковские счета. Это нужно для того. Чтобы не зависеть от платёжных систем. Например, жители Крыма не могут пользоваться кошельками Webmoney и PayPal, ведь там их отключили.
  • По виду инвестиций. Не инвестируйте только в ПАММы или ПИФы. Выбирайте различные направления. Вспомните Петю.

Принцип пропорциональности

Допустим, у вас есть 1000$ на 5 проектов. Лучше всего распределить все деньги поровну по 20%, то есть по 200$. Тогда, если один проект не принёс вам прибыли, а даже наоборот, отнял 200$, остальные 4 компенсируют ущерб, поэтому Вы не так уж много потеряете.

diversifikaciya

Теория ИП.

Эту теорию создал выдающийся американский экономист Гарри Марковиц. Она направлена на выбор ИП с минимальными рисками. Подробнее об этом почитайте в википедии. Там же вы сможете найти инвестиционный портфель Марковица и Джеймса Тобина (не путайте с Питером Тобином, тот был серийным убийцей).

Как управлять ИП?

Точной универсальной инструкции нет, но есть несколько правил:

  1. Следите за проектами. Заранее присматривайтесь к новым проектам, которые могут принести прибыль. Периодически убирайте те, которые не приносят прибыль.
  2. Регулярно выводите прибыль. Её можно разделять на три части: первая идёт на реинвест, вторая – на подстраховку, третья – на жизнь.
  3. Планируйте доходы/расходы. Вы должны максимально точно (насколько это возможно) прогнозировать возможную прибыль и возможные убытки. Также необходимо точно знать, сколько денег вы можете потратить на инвестиции в следующий период (например, следующий месяц).

Вот мы подошли к концу. Предлагаю обсудить в комментариях ИП и отдельные инструменты, как Вы на это смотрите? А я прощаюсь с вами, до новых встреч.

Оцените статью
Текст комментария

Комментарии (6)
  1. Николай

    Диверсификация важна конечно, но многие забывают о ней.

    Ответить
  2. Наташа

    С Новым годом! Желаю, чтобы в этом году исполнялись все, даже самые маленькие, мечты. Чтобы стало больше тепла, открылось больше возможностей, появились невероятные перспективы, новые друзья, горел огонь в домашнем очаге, играла улыбка на лицах любимых. Пусть сбудется самое заветное!

    Ответить
    • Sergey Ivanisov

      Спасибо огромное, очень приятно)

      Ответить
  3. Сергей

    эх.. не для всех наверно метод инвестирования, сколько не пробовал, видимо не моё) намного лучше получается, когда сам торгуешь, так хоть видишь, а если вкладывать в кого-то, то вообще не известно что там будет(

    Ответить
    • Sergey Ivanisov

      А что ты уже пробовал?

      Ответить
    • Haos

      А одно другому может не мешать. Кто мешает и самому торговать и в другие проекты вкладывать? Ну это естественно при наличие свободных денежных средств. Кстати, многие так и делают, если что.

      Ответить