Как и где Купить Акции Сбербанка Физическому Лицу в 2021 году 

Если хотите не просто копить деньги под матрасом, но и получать с их помощью прибыль, инвестирование в акции Сбера — отличный вариант. Это намного выгодней банковского вклада, а риски не так уж и велики. В этой статье разберемся как работают акции, а также расскажем как и где покупать акции Сбербанка физическому лицу.

Что за акции?

Чтобы оценить общую стоимость компании и привлечь новые инвестиции, акционерные общества выпускают специальные ценные бумаги — акции. Деньги, полученные с продажи акций, вкладываются в бизнес и помогают ей развиваться дальше.

Покупая акции, вы получаете долю в компании и имеете право получать прибыль. Например, если компания выплатит акционерам 1 млн рублей и у вас будет 1% акций, вы получите 10 тысяч.

Как получать доход с акций?

Акции приносят прибыль двумя способами: за счет подорожания самой акции и через дивиденды.

#1 Дивиденды

Дивидендами называются выплаты, которые получают акционеры компании. Они не обязательны: компания сама решает сколько платить и платить ли вообще. Обычно дивиденды платят устоявшиеся компании, которые могут позволить себе вытащить деньги из оборота. Например, Газпром и Сбербанк ежегодно платят дивиденды держателям своих акций. Молодые фирмы обычно предпочитают не платить дивидендов и вкладывать всю выручку обратно в бизнес.

#2 Акции

С подорожанием акций все проще: чтобы заработать, нужно продать акции дороже, чем вы покупали. Цена акции меняется в зависимости от многих факторов, включая:

• Экономическая и геополитическая ситуация. Например, когда на страну накладывают экономические санкции, это влияет практически на весь внутренний рынок
• Показатели компании. Раз в несколько месяцев АО выпускают отчетности с финансовыми показателями. Если показатели выше прогнозируемого, спрос на акции повышается и они дорожают. Наоборот, если компания не оправдывает ожидания инвесторов, стоимость акций падает
• Новостной фон. Новости и даже слухи могут здорово изменить стоимость акций. Например, когда Яндекс заявили о переговорах по покупке Тинькофф банка, акции обеих компаний взлетели на более чем 10%
• Аварии на производстве. Когда выходит из строя какой-то завод или сливается база данных, акции компании падают. Обычно это имеет краткосрочный эффект, но принимать во внимание такие риски стоит

Ничто не мешает вам совмещать оба способа получения дохода: вы можете получать дивиденды на протяжении нескольких лет, а потом в удобный момент продать и сами акции.

Почему стоит покупать акции Сбербанка?

Бренд Сбербанка очень популярен среди инвесторов. В первую очередь СБЕР известен своими банковскими услугами, но в последние годы компания осваивает новые направления, вроде телекоммуникаций, электронной торговли и медицины.

Сбербанк входит в состав Голубых Фишек российского рынка — компаний, которые показывают хорошие финансовые показатели даже во время кризисов. Акции Сбера показывают хорошую динамику роста. С 2015 года акции Сбера подорожали в 4 раза, а с 2017 года — в 2,5 раза. По общей стоимости Сбербанк всегда входит в топы российских компаний, а в 2020 году ему удалось обогнать Газпром и стать самой дорогой компанией в РФ.

50% Сбербанка принадлежит ЦБ, что повышает ее надежность с точки зрения инвестирования. Если с банковской сферой что-то пойдет не так, государственные льготы защитят акции Сбербанк от резкого падения.

Сбербанк выплачивает дивиденды начиная с 2000 года. Сначала это были копейки, но в 2020 году вы уже могли получить 18,7 рублей за 1 акцию. Это примерно 7% от стоимости акций на тот момент. На 2021 год прогнозируются выплаты в 16 рублей.

Допустим, вы купили в январе 2015 года 100 акций Сбербанка по 65 рублей. За последующие 6 лет вам бы заплатили примерно 55 рублей за акцию в качестве дивидендов, то есть в общей сложности 55 рублей. К январю 2021 эти акции стоят уже 270 рублей, и вы решаете их продать. Итого: потратили в 2015 году 6500 рублей, а к 2021 получили в 5 раз больше —  27 000 + 5500 = 32 500 рублей.

Где продают акции Сбербанка и как их купить

Акции продают на специальных площадках, которые называются биржами. Это как огромный каталог: вы заходите туда, смотрите на параметры каждой компании и выбираете подходящие из них. Помимо акций, на биржах продают валюту, гособлигации и другие ценные бумаги.

Самая крупная площадка, где продают акции российских компаний — Мосбиржа.

Как торговать на бирже?

Вы не можете самостоятельно торговать на бирже. Для этого вам нужен посредник — брокер. Это финансовая организация со специальной лицензией от Центрального Банка, которая:

• Открывает вам брокерский счет
• Ведет учет ваших денег и ценных бумаг
• Выполняет ваши поручения купить/продать
• Дает вам ПО для торговли
• Обучает торговле
• Дает вам отчетности
• Платит налоги

Обычно брокеры берут комиссию до 0,1% со всех сделок + еще до 500 рублей за ежемесячное обслуживание счета.

Как выбрать брокера

В России действуют более 300 лицензированных брокеров, которые предлагают разные инструменты и тарифы. При выборе обратите внимание на:

1. Наличие дополнительных комиссий
2. Возможность выполнять сделки с брокером онлайн
3. Наличие обучающих материалов
4. Наличие инвестиционных идей и аналитики
5. Удобство интерфейса торговой программы
6. Наличие иностранных бирж, если хотите покупать акции зарубежных компаний
7. Техподдержку

Читайте отзывы и обзоры, чтобы понять насколько вам подойдет тот или иной брокер.

ТОП-3 лучших и недёжных брокера в России

Ниже рассмотрим 3 надежных брокера, которых мы считаем лучшими в своем деле.

#1 Тинькофф.Инвестиции

Брокер рассчитан на новичков и предлагает максимально простые инструменты. Торговать можно прямиком с веб-браузера без установки каких-либо сторонних программ.

Брокер позволяет покупать акции российских и зарубежных компаний, облигации РФ и евробонды, иностранную валюту.

Тинькофф.Инвестиции предлагают готовые пакеты акций, инвестиционные идеи, подробную аналитику и новости финансового рынка. Все это доступно в пару кликов как в веб-браузере, так и в мобильном приложении.

Брокер предлагает 3 тарифа: для новичков, инвесторов со средним капиталом и крупных инвесторов. Чем больше ваш общий капитал, тем меньше вы платите за одну сделку.

#2 БКС

Авторитетный брокер с хорошо развитой системой инструментов, который позволяет торговать на российском и международном рынках. Помимо прочего, БКС предлагает следующие инструменты:

• Персональный брокер, который на основе ваших инвестиционных целей и бюджета предлагает подходящую инвестиционную стратегию
• Биржевой тренер, демо-счет и обучающие материалы, которые помогут вам сделать первые шаги
• Аналитику и прогнозы от ведущих экспертов

Несмотря на все это, разобраться с инструментами БКС чуть сложнее, чем с Тинькофф.Инвестициями. Торговый QUIK предлагает широкий набор инструментов, но новички могут там попросту запутаться.

БКС предлагает 4 основных тарифа. Выбор нужно сделать зависимо от своего капитала и опыта. Подробнее посмотреть на тарифные планы можете на сайте БКС.

Новичкам с небольшим бюджетом подойдет тариф с комиссией 0,1% на все сделки.

#3 Финам

Один из самых старых российских брокеров, который работает с 1994 года. За это время у него появились сотни тысяч лояльных клиентов, а ежемесячный оборот превышает 350 млрд рублей. У брокера офисы в 90 городах по всему миру: если даже вы находитесь за границей, можете в случае проблем обратиться туда.

Как и БКС с Тинькоффом, Финам позволяет торговать валютой, акциями российских и зарубежных компаний, гособлигациями РФ и Европы. Торги на ПК идут через тот же терминал QUIK.

Есть 2 основных тарифа:

1. Платить за обслуживание не надо, а комиссия с покупки/продажи акций составляет 0,5%. Подходит для долгосрочных инвестиций
2. Комиссия в 2 раза ниже, но в месяц нужно платить дополнительно 250 рублей. Подходит тем, кто будет часто совершать сделки

С комиссиями на других рынках (валютный, облигации и прочее) можете ознакомиться на сайте брокера.

Также можно подключиться к тарифу FreeTrading, скачать мобильное приложение и торговать российскими акциями совершенно бесплатно.

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

Купить акции довольно просто. Рассмотрим все на примере Тинькофф.Инвестиций:

1. Оставьте заявку на открытие брокерского счета через сайт Тинькофф.Инвестиций. Курьер привезет документы на подпись, после чего вам откроют счет в течение рабочего дня. Если у вас уже есть дебетовая карта Тинькофф Банка, подписать документы можно онлайн.
2. После открытия счета откройте мобильное приложение или сайт Тинькофф.Инвестиций. Вбейте в поиск Сбербанк и откройте страницу компании. Там вы увидите график, прогнозы, инвестидеи и прочую информацию. Нажмите кнопку «купить»
3. Откроется новое окно, где нужно просто ввести количество покупаемых акций и способ оплаты. В отличие от большинства других брокеров, в Тинькофф.Инвестициях не обязательно пополнять брокерский счет: можно оплатить покупку прямиком банковской картой.

Что насчет рисков?

Инвестиции — это всегда риск. Хоть Сбербанк и надежная компания со стабильным ростом, это не гарантирует, что ее акции не могут упасть. Вы должны по возможности снижать эти риски, чтобы в случае форс-мажоров потерять как можно меньше денег.

Самое простое, что можно сделать — разбросать капитал по разным компаниям. Если у вас есть 1 000 долларов, лучше вложить по 200 в 5 разных компаний, чем инвестировать все в одну фирму. Когда какая-то фирма потерпит неудачу, рост остальных покроет ваши потери.

Выбранные компании должны работать в разных отраслях: нет смысла вкладывать в 5 нефтяных компаний или в 10 банков. Лучше выбрать 1 магазин, 1 банк, 1 диджитал-компанию и так далее.

В Тинькофф.Инвестициях уже есть готовые пакеты, в которых собраны акции нескольких компаний. Например, Сбербанк входит в пакеты «Голубые Фишки» и «Российские компании». Вместе с ним в таких пакетах участвуют Газпром, Пятерочка, Яндекс, Полиметал и другие крупные компании.

Это очень удобный вариант для тех, кто не собирается углубляться в тонкости финансового рынка и просто хочет вложиться в надежные компании.

Запомнить

1. Акции дают вам долю в компании и позволяют забирать часть ее прибыли
2. Получать доход можно через дивиденды или просто продав акции подороже
3. Сбербанк стабильно растет и не несет больших рисков.Если бы вы купили акции Сбербанка в 2015 и продали в 2021, чистая прибыль составила бы 400% от начального бюджета.
4. Акции продают на специальных площадках — биржах. Физлицо может покупать ценные бумаги только через брокера. Он не только поможет совершать сделки, но и будет вести учет ваших денег и бумаг, подготовит отчетности и заплатит налоги
5. Самые крупные брокеры — банки и связанные с ними компании. Полный список брокеров есть на Московской бирже
6. Новичкам отлично подойдет Тинькофф.Инвестиции, так как там сочетаются мощная функциональность и очень простой интерфейс
7. Чтобы открыть брокерский счет, нужно просто заполнить онлайн-заявку. Курьер принесет документы на подпись, после чего у вас будет брокерский счет
8. Чтобы снизить риски, распределите свой капитал по нескольким компаниям. Например, купите пакеты «Голубые Фишки» от Тинькофф.Инвестиций, куда входят Газпром, Сбербанк, Яндекс, Пятерочка и Полиметал