Какие акции можно купить без брокера и как это сделать

Как купить акции без брокера Инвестиции

Всем инвесторам знакома стандартная схема торговли на бирже, когда вы заключаете договор с брокером и покупаете акции через него. Оказывается, иногда можно обойтись без посредников и приобретать акции напрямую у компании. Разбираемся, как физическому лицу покупать акции без брокера.

Зачем нужны брокеры

Для продажи и покупки акций чаще всего используются специальные площадки — биржи. Это как большой каталог компаний, где вы просматриваете показатели разных фирм и покупаете те акции, которые кажутся более перспективными. Вот тут и нужны брокеры: они помогают вам совершать сделки на бирже.

Что делает брокер:

  1. Открывает счет для торговли
  2. Ведет учет ваших денег и акций
  3. Выполняет ваши поручения — купить, продать и т.д.
  4. Обучает вас торговле
  5. Представляет аналитику и предлагает стратегии для инвестиций
  6. Отчитывается перед вами о выполненных сделках, дает справки о движении денег
  7. Платит налоги

Может показаться, что торговать на бирже легко — надо просто нажать кнопки «купить» или «продать» и ждать подходящего предложения. На самом деле на фоне идет огромный процесс, в котором участвуют брокеры продавца и покупателя.

Покупка акций без брокера
Полная схема совершения сделок на бирже

За свои услуги брокер берет комиссию со всех сделок. К этому добавляется стоимость обслуживания счета, оповещений, доступа к программам для торговли, комиссии за ввод и вывод.

Если вы отказываетесь от брокера, все его полномочия вы должны взять на себя: сами искать нужные акции, заключать сделки, платить налоги. Взамен вы сэкономите на комиссиях — покупать акции напрямую обычно дешевле, чем через посредника. Правда, торговать на бирже без брокера нельзя: надо искать другие варианты.

Когда можно покупать акции без брокера

Чтобы акции продавались на биржах, фирма должна соответствовать определенным требованиям, раскрыть финансовые данные и пройти проверку экспертами. Этот процесс называется IPO. Некоторые компании предпочитают не проводить IPO: не хотят стать публичными фирмами, не считают фондовый рынок подходящим вариантом привлечения инвестиций и т.д.

Например, IPO не провели Mars, Ikea, Huawei и другие известные компании. Если они начнут привлекать инвестиции напрямую, брокер вам не понадобится.

Список компаний
Лидеры списка 100 крупнейших частных компаний по версии Forbes

Торговля без брокера не подходит тем, кто хочет спекулировать на ценах, то есть постоянно покупать и перепродавать акции, зарабатывая на разнице цен. Такие частые сделки с разными бумагами лучше делать на бирже.

Если же вы хотите заняться долгосрочными инвестициями, можете сами найти несколько надежных компаний и купить акции напрямую у них. В следующих разделах поговорим о способах покупки акций без брокера.

Покупка акций своей фирмы

Если вы сотрудник акционерного общества, попробуйте купить акции своей компании. АО часто продают акции сотрудникам и делают их совладельцами, чтобы повысить эффективность работы и преданность фирме. Действительно, если ваш доход будет напрямую зависеть от эффективности работы, вы будете вкладывать больше усилий для развития фирмы.

Чтобы купить акции своей компании, обратитесь в бухгалтерию или к управленцам. Они расскажут вам о способах оплаты, стоимости акций и других условиях.

Покупка акций напрямую

Некоторые компании продают свои акции напрямую инвесторам. Это полезно обеим сторонам:

  1. Инвестор вкладывает небольшие суммы без привлечения сторонних посредников. Ему не нужно открывать счет и платить за обслуживание
  2. Компания привлекает дополнительные деньги и одновременно контролирует поток инвесторов. Она не дает одному человеку купить сразу большую долю акций и оказывать большое внимание на решения фирмы

Такая схема называется прямым планом по приобретению акций или ПППА (английская аббревиатура — DSPP). Обычно информацию о выпуске акций можно найти на официальном сайте компании. Зайдите на сайт и ищите страницу «Инвесторам», «Как стать акционером» и с похожими названиями.

На таких страницах вы найдете финансовые показатели компании, сможете просмотреть отчетности от предыдущих выпусков акций, узнаете о способах покупки акций. Перед заключением сделки изучите эти документы и убедитесь, что компания стабильно растет и получает хорошую прибыль. Обычно для покупки акций нужно либо зарегистрироваться и следовать дальнейшим указаниям, либо оставить заявку, чтобы с вами связался сотрудник компании. Подробную информацию найдете в FAQ на официальном сайте фирмы.

Виды инвестиций в компании

Есть несколько вариантов покупать акции у компаний:

#1 Единоразовая инвестиция

Вы просто 1 раз покупаете акции на определенную сумму. Обычно есть минимальная сумма взноса. Также устанавливают максимальный лимит, чтобы один человек не смог контролировать большой пакет акций.

#2 Ежемесячные инвестиции

С вашего счета каждый месяц списывается определенная сумма. Как правило, минимальная ежемесячная инвестиция ниже минимальной единоразовой инвестиции. Этот вариант помогает компаниям привлечь больше средств и организовать постоянный поток денег. Им лучше получать 100 долларов каждый месяц с 5 человек, чем один раз привлечь инвестицию в 5 тысяч долларов.

#3 Планы реинвестиции дивидендов или ПРИД (DRIPS)

Компании делятся своими доходами с держателями акций. Если у вас есть 1% от всех акций, вам достанется 1% от всей суммы, которую компания выделила на выплаты. Такие выплаты называются дивидендами.

По ПРИД вы не берете деньги, а настраиваете их на автоматическую реинвестицию. Например, вы купили 10 акций по 100 долларов, и за первый отчетный период они принесли вам еще 100 долларов. Вместо того, чтобы взять эти 100 долларов, вы вкладываете их обратно и получаете уже 11 акций. В долгосрочной перспективе ПРИД намного выгодней обычных инвестиций.

Иногда у компании бывает план ПРИД только для тех, у кого уже есть акции. В таких случаях вам нужно будет зарегистрироваться на бирже и купить хотя бы 1 акцию, а потом связаться напрямую с компанией и зарегистрироваться для DRIPS.

У некоторых фирм есть комиссии за покупку акций и реинвестиции дивидендов. Перед покупкой уточните такие детали у представителей компании.

Несколько известных компаний с DSPP:

  1. Xerox Corporation. Принимает инвестиции от $50. Комиссий за сделки нет.
  2. Walmart. Можно вложить от 250 до 150 тысяч долларов. За реинвестирование комиссий нет.
  3. The Coca-Cola Company. Минимальное вложение — $500 сразу или по $50 каждый месяц. При покупке есть комиссия по 3 цента за акцию, а также единоразовая страховка в $10.

Как выбрать компанию для инвестиций

Неопытным инвесторам лучше обратить внимание на голубые фишки — акции крупных, надежных компаний, которые способны приносить доход как в обычное время, так и во время кризисов. Голубым фишкам свойственны:

  1. Стабильный рост в течение нескольких лет. Этот рост основан не на спекуляциях, а на реальных достижениях бизнеса
  2. Большая рыночная капитализация — стоимость компании
  3. Регулярная выплата дивидендов
  4. Высокая ликвидность, то есть на акции есть спрос и их можно быстро продать без особых потерь в цене
  5. Устойчивость к экономическим потрясениям: во время кризисов акции голубых фишек падают не так сильно, как акции других компаний

Например, Московская биржа собрала в отдельный индекс 15 компаний, которые считаются голубыми фишками российского фондового рынка. В основном это нефтяники, ритейл и банки.

Список голубых фишек Мосбиржи

На западе тоже свои голубые фишки:

  • The Walt Disney Company
  • Intel
  • Apple
  • American Express
  • Visa
  • McDonald’s
  • Walmart
  • IBM
  • The Coca-Cola Company
  • И многие другие

Больше голубых фишек найдете в индексе Dow Jones Industrial Average.

Голубые фишки не гарантируют прибыльность. Например, акции Магнита с 2008 по 2015 год выросли с 350 до 12 250 рублей, а затем упали в 3–4 раза. К сентябрю 2020 акция Магнита стоит 4580 рублей.

Акции Ленты тоже падают: в начале 2015 они стоили около 500 рублей, а в сентябре 2020 — уже 200 рублей. Хоть это и не голубая фишка, ситуация с Лентой напоминает динамику цен Магнита.

Изменение цен
График цен акций Ленты за 2015–2020 гг

Эти данные могут означать, что вкладываться в офлайн-ритейл — не лучшая идея. Чтобы снизить свои риски, изучайте всевозможные данные о компании и сфере ее деятельности, читайте аналитику по долгосрочным перспективам.

Сколько дохода можно получить

Прогнозировать точную прибыль нельзя, но вложения в надежные компании с большой вероятностью принесут неплохую прибыль в долгосрочной перспективе. Например, акции Сбербанка за 2015–2019 годы выросли на 370 %. Если бы вложили 50 тысяч рублей в конце 2014, к 2020 году ваши акции стоили бы 235 тысяч.

Акции Газпром, МТС и АЛРОСА тоже возросли на 97, 89 и 34,26 %

Помните, что инвестиции — рискованное занятие. Не факт, что у вас вообще будет прибыль. Поэтому диверсифицируйте риски: вкладывайте не 100 тысяч в одну компанию, а по 20 тысяч — в 5 фирм. Те, кто в 2015 году вложились только в Магнит, к 2020 году понесли потери. Те, кто равномерно распределил деньги между акциями Газпрома, МТС, Магнита и Сбербанка, получил прибыль.

Как продать акции

Для начала попытайтесь договориться с компанией, чтобы она выкупила акции обратно близко к рыночной цене. Информацию о такой возможности ищите на сайте компании, либо же позвоните в финансовый отдел. Если компания не готова выкупить акции или предлагает за это низкую цену, придется договариваться с брокером. Он поможет продать эти акции на бирже.

Запомнить

  • Покупка акций напрямую выгодна при долгосрочных инвестициях. Для спекуляций на фондовом рынке этот вариант не подходит.
  • Если нужные вам акции продают только на бирже, купить их без брокера нельзя.
  • Главный плюс покупки без брокера — не надо платить за обслуживание счета. Это особенно заметно, когда вы хотите сделать долгосрочные вложения. Для одной-двух сделок открывать брокерский счет невыгодно.
  • Без брокера можно купить акции компаний, у которых есть планы по прямому приобретению акций. Информацию о таких планах найдете на официальном сайте фирмы.
  • Процесс покупки обычно очень простой: вам просто нужно нажать кнопку зарегистрироваться и следовать дальнейшим инструкциям.
  • Компании могут принимать как единоразовые, так и ежемесячные инвестиции. Обычно минималка единоразовой инвестиции в 10–20 раз выше ежемесячной.
  • У некоторых компаний есть возможность реинвестирования — DRIPs. Дивиденды, которые должны были вам заплатить, автоматически инвестируются обратно в компанию.
  • Иногда у компании есть DRIPs, но нет прямого плана по продаже акций. В таких случаях купите хотя бы одну акцию через брокера, а потом уже участвовать с ней в DRIPs.
  • Для вложений выберите несколько компаний со стабильным ростом стоимости и прибыли, которые хорошо показывают себя как во время экономического подъема, так и во время кризисов. Такие компании называют голубыми фишками. В список Голубых фишек Мосбиржи входят 15 компаний, включая Магнит, Яндекс, Сбербанк и Газпром. Некоторые голубые фишки США собраны в индексе Dow Jones Industrial Average.
  • Вместо того, чтобы инвестировать 100 тысяч в одну компанию, вложите по 20 тысяч в 5 фирм. Это снизит ваши риски.
  • Ведите учет своих сделок и активов в блокноте, гугл-таблице или другом удобном месте.
  • Чтобы продать акции, обратитесь к компании, которая их выпускала. Если они откажутся выкупить их, откройте брокерский счет и продайте акции на бирже.
Оцените статью
Текст комментария

Комментариев нет, будьте первым кто его оставит