Какие акции можно купить без брокера и как это сделать

Всем инвесторам знакома стандартная схема торговли на бирже, когда вы заключаете договор с брокером и покупаете акции через него. Оказывается, иногда можно обойтись без посредников и приобретать акции напрямую у компании. Разбираемся, как физическому лицу покупать акции без брокера.

Зачем нужны брокеры

Для продажи и покупки акций чаще всего используются специальные площадки — биржи. Это как большой каталог компаний, где вы просматриваете показатели разных фирм и покупаете те акции, которые кажутся более перспективными. Вот тут и нужны брокеры: они помогают вам совершать сделки на бирже.

Что делает брокер:

1. Открывает счет для торговли
2. Ведет учет ваших денег и акций
3. Выполняет ваши поручения — купить, продать и т.д.
4. Обучает вас торговле
5. Представляет аналитику и предлагает стратегии для инвестиций
6. Отчитывается перед вами о выполненных сделках, дает справки о движении денег
7. Платит налоги

Может показаться, что торговать на бирже легко — надо просто нажать кнопки «купить» или «продать» и ждать подходящего предложения. На самом деле на фоне идет огромный процесс, в котором участвуют брокеры продавца и покупателя.

За свои услуги брокер берет комиссию со всех сделок. К этому добавляется стоимость обслуживания счета, оповещений, доступа к программам для торговли, комиссии за ввод и вывод.

Если вы отказываетесь от брокера, все его полномочия вы должны взять на себя: сами искать нужные акции, заключать сделки, платить налоги. Взамен вы сэкономите на комиссиях — покупать акции напрямую обычно дешевле, чем через посредника. Правда, торговать на бирже без брокера нельзя: надо искать другие варианты.

Когда можно покупать акции без брокера

Чтобы акции продавались на биржах, фирма должна соответствовать определенным требованиям, раскрыть финансовые данные и пройти проверку экспертами. Этот процесс называется IPO. Некоторые компании предпочитают не проводить IPO: не хотят стать публичными фирмами, не считают фондовый рынок подходящим вариантом привлечения инвестиций и т.д.

Например, IPO не провели Mars, Ikea, Huawei и другие известные компании. Если они начнут привлекать инвестиции напрямую, брокер вам не понадобится.

Торговля без брокера не подходит тем, кто хочет спекулировать на ценах, то есть постоянно покупать и перепродавать акции, зарабатывая на разнице цен. Такие частые сделки с разными бумагами лучше делать на бирже.

Если же вы хотите заняться долгосрочными инвестициями, можете сами найти несколько надежных компаний и купить акции напрямую у них. В следующих разделах поговорим о способах покупки акций без брокера.

Покупка акций своей фирмы

Если вы сотрудник акционерного общества, попробуйте купить акции своей компании. АО часто продают акции сотрудникам и делают их совладельцами, чтобы повысить эффективность работы и преданность фирме. Действительно, если ваш доход будет напрямую зависеть от эффективности работы, вы будете вкладывать больше усилий для развития фирмы.

Чтобы купить акции своей компании, обратитесь в бухгалтерию или к управленцам. Они расскажут вам о способах оплаты, стоимости акций и других условиях.

Покупка акций напрямую

Некоторые компании продают свои акции напрямую инвесторам. Это полезно обеим сторонам:

1. Инвестор вкладывает небольшие суммы без привлечения сторонних посредников. Ему не нужно открывать счет и платить за обслуживание
2. Компания привлекает дополнительные деньги и одновременно контролирует поток инвесторов. Она не дает одному человеку купить сразу большую долю акций и оказывать большое внимание на решения фирмы

Такая схема называется прямым планом по приобретению акций или ПППА (английская аббревиатура — DSPP). Обычно информацию о выпуске акций можно найти на официальном сайте компании. Зайдите на сайт и ищите страницу «Инвесторам», «Как стать акционером» и с похожими названиями.

На таких страницах вы найдете финансовые показатели компании, сможете просмотреть отчетности от предыдущих выпусков акций, узнаете о способах покупки акций. Перед заключением сделки изучите эти документы и убедитесь, что компания стабильно растет и получает хорошую прибыль. Обычно для покупки акций нужно либо зарегистрироваться и следовать дальнейшим указаниям, либо оставить заявку, чтобы с вами связался сотрудник компании. Подробную информацию найдете в FAQ на официальном сайте фирмы.

Виды инвестиций в компании

Есть несколько вариантов покупать акции у компаний:

#1 Единоразовая инвестиция

Вы просто 1 раз покупаете акции на определенную сумму. Обычно есть минимальная сумма взноса. Также устанавливают максимальный лимит, чтобы один человек не смог контролировать большой пакет акций.

#2 Ежемесячные инвестиции

С вашего счета каждый месяц списывается определенная сумма. Как правило, минимальная ежемесячная инвестиция ниже минимальной единоразовой инвестиции. Этот вариант помогает компаниям привлечь больше средств и организовать постоянный поток денег. Им лучше получать 100 долларов каждый месяц с 5 человек, чем один раз привлечь инвестицию в 5 тысяч долларов.

#3 Планы реинвестиции дивидендов или ПРИД (DRIPS)

Компании делятся своими доходами с держателями акций. Если у вас есть 1% от всех акций, вам достанется 1% от всей суммы, которую компания выделила на выплаты. Такие выплаты называются дивидендами.

По ПРИД вы не берете деньги, а настраиваете их на автоматическую реинвестицию. Например, вы купили 10 акций по 100 долларов, и за первый отчетный период они принесли вам еще 100 долларов. Вместо того, чтобы взять эти 100 долларов, вы вкладываете их обратно и получаете уже 11 акций. В долгосрочной перспективе ПРИД намного выгодней обычных инвестиций.

Иногда у компании бывает план ПРИД только для тех, у кого уже есть акции. В таких случаях вам нужно будет зарегистрироваться на бирже и купить хотя бы 1 акцию, а потом связаться напрямую с компанией и зарегистрироваться для DRIPS.

У некоторых фирм есть комиссии за покупку акций и реинвестиции дивидендов. Перед покупкой уточните такие детали у представителей компании.

Несколько известных компаний с DSPP:

1. Xerox Corporation. Принимает инвестиции от $50. Комиссий за сделки нет.
2. Walmart. Можно вложить от 250 до 150 тысяч долларов. За реинвестирование комиссий нет.
3. The Coca-Cola Company. Минимальное вложение — $500 сразу или по $50 каждый месяц. При покупке есть комиссия по 3 цента за акцию, а также единоразовая страховка в $10.

Как выбрать компанию для инвестиций

Неопытным инвесторам лучше обратить внимание на голубые фишки — акции крупных, надежных компаний, которые способны приносить доход как в обычное время, так и во время кризисов. Голубым фишкам свойственны:

1. Стабильный рост в течение нескольких лет. Этот рост основан не на спекуляциях, а на реальных достижениях бизнеса
2. Большая рыночная капитализация — стоимость компании
3. Регулярная выплата дивидендов
4. Высокая ликвидность, то есть на акции есть спрос и их можно быстро продать без особых потерь в цене
5. Устойчивость к экономическим потрясениям: во время кризисов акции голубых фишек падают не так сильно, как акции других компаний

Например, Московская биржа собрала в отдельный индекс 15 компаний, которые считаются голубыми фишками российского фондового рынка. В основном это нефтяники, ритейл и банки.

Список голубых фишек Мосбиржи

На западе тоже свои голубые фишки:

• The Walt Disney Company
• Intel
• Apple
• American Express
• Visa
• McDonald’s
• Walmart
• IBM
• The Coca-Cola Company
• И многие другие

Больше голубых фишек найдете в индексе Dow Jones Industrial Average.

Голубые фишки не гарантируют прибыльность. Например, акции Магнита с 2008 по 2015 год выросли с 350 до 12 250 рублей, а затем упали в 3–4 раза. К сентябрю 2020 акция Магнита стоит 4580 рублей.

Акции Ленты тоже падают: в начале 2015 они стоили около 500 рублей, а в сентябре 2020 — уже 200 рублей. Хоть это и не голубая фишка, ситуация с Лентой напоминает динамику цен Магнита.

Эти данные могут означать, что вкладываться в офлайн-ритейл — не лучшая идея. Чтобы снизить свои риски, изучайте всевозможные данные о компании и сфере ее деятельности, читайте аналитику по долгосрочным перспективам.

Сколько дохода можно получить

Прогнозировать точную прибыль нельзя, но вложения в надежные компании с большой вероятностью принесут неплохую прибыль в долгосрочной перспективе. Например, акции Сбербанка за 2015–2019 годы выросли на 370 %. Если бы вложили 50 тысяч рублей в конце 2014, к 2020 году ваши акции стоили бы 235 тысяч.

Акции Газпром, МТС и АЛРОСА тоже возросли на 97, 89 и 34,26 %

Помните, что инвестиции — рискованное занятие. Не факт, что у вас вообще будет прибыль. Поэтому диверсифицируйте риски: вкладывайте не 100 тысяч в одну компанию, а по 20 тысяч — в 5 фирм. Те, кто в 2015 году вложились только в Магнит, к 2020 году понесли потери. Те, кто равномерно распределил деньги между акциями Газпрома, МТС, Магнита и Сбербанка, получил прибыль.

Как продать акции

Для начала попытайтесь договориться с компанией, чтобы она выкупила акции обратно близко к рыночной цене. Информацию о такой возможности ищите на сайте компании, либо же позвоните в финансовый отдел. Если компания не готова выкупить акции или предлагает за это низкую цену, придется договариваться с брокером. Он поможет продать эти акции на бирже.

Запомнить

• Покупка акций напрямую выгодна при долгосрочных инвестициях. Для спекуляций на фондовом рынке этот вариант не подходит.
• Если нужные вам акции продают только на бирже, купить их без брокера нельзя.
• Главный плюс покупки без брокера — не надо платить за обслуживание счета. Это особенно заметно, когда вы хотите сделать долгосрочные вложения. Для одной-двух сделок открывать брокерский счет невыгодно.
• Без брокера можно купить акции компаний, у которых есть планы по прямому приобретению акций. Информацию о таких планах найдете на официальном сайте фирмы.
• Процесс покупки обычно очень простой: вам просто нужно нажать кнопку зарегистрироваться и следовать дальнейшим инструкциям.
• Компании могут принимать как единоразовые, так и ежемесячные инвестиции. Обычно минималка единоразовой инвестиции в 10–20 раз выше ежемесячной.
• У некоторых компаний есть возможность реинвестирования — DRIPs. Дивиденды, которые должны были вам заплатить, автоматически инвестируются обратно в компанию.
• Иногда у компании есть DRIPs, но нет прямого плана по продаже акций. В таких случаях купите хотя бы одну акцию через брокера, а потом уже участвовать с ней в DRIPs.
• Для вложений выберите несколько компаний со стабильным ростом стоимости и прибыли, которые хорошо показывают себя как во время экономического подъема, так и во время кризисов. Такие компании называют голубыми фишками. В список Голубых фишек Мосбиржи входят 15 компаний, включая Магнит, Яндекс, Сбербанк и Газпром. Некоторые голубые фишки США собраны в индексе Dow Jones Industrial Average.
• Вместо того, чтобы инвестировать 100 тысяч в одну компанию, вложите по 20 тысяч в 5 фирм. Это снизит ваши риски.
• Ведите учет своих сделок и активов в блокноте, гугл-таблице или другом удобном месте.
• Чтобы продать акции, обратитесь к компании, которая их выпускала. Если они откажутся выкупить их, откройте брокерский счет и продайте акции на бирже.